Jaké jsou nejlepší ETF fondy? A máte je ve svém portfoliu i Vy?

Tápete s tím, jaké ETF fondy si vybrat? Tak si projděte seznam Rozbitého prasátka, a zjistěte, jaké jsou nejlepší ETF fondy v jednotlivých kategoriích mezi akciemi, dluhopisy ale i REIT fondy.

Nejlepší ETF fondy

Některé odkazy v článku mohou být předmětem affiliate marketingu. Přečtěte si, jak Rozbité prasátko vydělává peníze!

nejlepší etf fondy share

Proč jsou ETF nejlepší dlohodobou investicí?

Začít s investováním je snazší, než si spousta lidí myslí. Kdyby vám někdo řekl, že existuje kategorie investičních produktů, díky které nemusíte aktivně sledovat akciové trhy, je extrémně úsporná jak časově, tak finančně, a ještě díky ní překonáte většinu aktivních investorů, asi byste ho považovali za blázna, že? Každopádně vězte, že takové produkty existují.

Jmenují se ETF a ze samostatného článku Rozbitého prasátka se dozvíte, jak přibližně fungují, podle čeho si ETF fond vybrat ale i třeba kde si je pořídit!

Pokud investujete do ETF fondů, návratnost vašich investic bude téměř kopírovat návratnost sektoru či trhu, do něhož jste investovali. Ta je v případě třeba takových největších amerických firem (S&P 500) dlouhodobě mezi 7-9 %.

Z následujícího seznamu se naopak dozvíte, jaké nepřeberné možnosti se drobným investorům jako jste vy a já nabízí při výběru ETF fondu.

Výběr nejlepších ETF fondů je čistě subjektivní záležitostí. Pokud vám v článku nějaký ETF produkt chybí, podělte se o něj v diskuzi! Na trhu existuje více než 5.000 ETF fondů a není možné je všechny obsáhnout.

Kde ETF koupit?

Tento článek je zaměřen především na kutily a ty z vás, kteří si chtějí fondy nakupovat u brokera sami. Z vlastní zkušenosti doporučuji především brokera Degiro, který mimo jiné umožňuje nákup některých ETF fondů na konkrétních burzách zdarma

Pokud byste raději nechali někoho, aby vše řešil za vás, věnujte pozornost službě Portu. Portu je česká robo advisory společnost, která veškeré nákupy a správu portfolia vyřeší za vás. Více se dozvíte ze samostatné recenze.

Nejlepší akciové ETF fondy

Akciové fondy zpravidla sledují nějaký index. Index je ukazatel výkonnosti daného trhu či sektoru. To znamená, že pokud sledujete již zmíněný index S&P 500, váš fond bude mít téměř totožnou výkonnost s pěti sty největšími americkými firmami, mezi něž patří třeba takový giganti, jakými jsou Apple, Coca Cola či Microsoft.

Tím to samozřejmě nekončí, jelikož prakticky každá ekonomika má svůj vlastní ukazatel. Tak třeba německému indexu se říká DAX, japonskému Nikkei, korporace Velké Británie se schovávají pod zkratkou FTSE a třeba firmy obchodované na pražské burze naleznete v indexu PX!

Značka UCITS, které je obsažena ve jménech většiny zde uvedených nejlepších ETF fondů, znamená Undertaking for Collective Investment in Transferable Securities. Co to znamená pro investory? V jednoduchosti to, že jsou fondy přísně regulované Evropskou komisí. Což je dobře. Více se dozvíte zde.

A teď už k osobnímu výběru Rozbitého prasátka.

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

Můj osobní favorit. ETF v sobě zahrnuje akcie firem z 23 rozvinutých trhů celého světa, a tudíž vás vystavuje okamžité geografické a sektorové diverzifikaci.

Více o indexu MSCI World (zastoupení zemí, sektorů atd.) se můžete dozvědět na oficiálních stránkách společnosti MSCI.

  • Investiční fond: iShares
  • ISIN (identifikační symbol): IE00B4L5Y983
  • Poplatky (TER): 0,2 %
  • Nakládání s příjmem: Reinvestiční (akumulační)
  • AUM (Velikost fondu): 18.517 mil EUR

Návratnost od vzniku:

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc)

Výborným doplňkem rozvinutých trhů jsou pochopitelně rozvíjející trhy. V těch naleznete země jako je například Čína, Rusko nebo Brazílie. 

Více o indexu MSCI Emerging markets se dozvíte na oficiálních stránkách společnosti MSCI.

  • Investiční fond: iShares
  • ISIN: IE00B4L5YC18
  • Poplatky: 0,18 %
  • Nakládání s příjmem: Reinvestiční (akumulační)
  • AUM: 537 mil EUR

Návratnost od vzniku:

iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc)

Vanguard S&P 500 UCITS ETF

Vanguard je průkopníkem ve světě levných indexových fondů. Za dnešní dostupnost a oblíbenost vděčíme především jeho zakladateli panu Bogelovi, který firmu Vanguard založil. Jejich fondy se zpravidla vyznačují extrémně nízkými poplatky, jelikož firmu vlastní samotní investoři. A pro ty je pochopitelně výše poplatků kritická.

Fond kopírující index největších amerických firem S&P 500 je jedním z vůbec nejoblíbenějších ETF fondů vůbec!

  • Investiční fond: Vanguard
  • ISIN: IE00B3XXRP09
  • Poplatky: 0,07 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 20.415 mil EUR

Návratnost od vzniku:

Vanguard S&P 500 UCITS ETF

SPDR S&P 500 UCITS ETF

Nejstarší ETF fond vůbec. Fond známý pod zkratkou SPY vznikl již v roce 1993 a dodnes patří k neoblíbenějším ETF fondům. Hodnota fondu je přibližně 10 % hodnoty celého indexu S&P 500 (pokud se berou v potaz i americké alternativy tohoto fondu!

Jeho evropská odnož je trochu mladší, přesto velmi populární.

  • Investiční fond: SPDR
  • ISIN: IE00B6YX5C33
  • Poplatky: 0,09 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 3.418 m EUR

Návratnost od vzniku:

SPDR S&P 500 UCITS ETF

SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

Další kousek od investičního fondu SPDR, tentokrát index, který v sobě zahrnuje dividendové aristokraty.

Dividendovými aristokraty jsou označované ty firmy, které zvýšily výši svých vyplácených dividend v alespoň 25 po sobě jdoucích letech. Naleznete zde takové zažité giganty jako například McDonald, Coca Cola nebo Colgate-Palmolive.

Roční dividenda je přibližně 2,1 %.

  • Investiční fond: SPDR
  • ISIN: IE00B6YX5D40
  • Poplatky: 0,35 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 2.592 m EUR

Návratnost od vzniku:

SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF

SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

Evropská alternativa dividendových aristokratů, která v sobě zahrnuje například firmy Bayer nebo Deutsche post.

Roční dividenda je přibližně 3,15 %.

  • Investiční fond: SPDR
  • ISIN: IE00B5M1WJ87
  • Poplatky: 0,30 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 1.747 m EUR

Návratnost od vzniku:

SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Dist)

Další zajímavý ETF fond od iShares, který v sobě drží akcie vyspělých evropských trhů jako je Německo či Francie. Českou republiku v něm bohužel nenajdete.

  • Investiční fond: iShares
  • ISIN: IE00B1YZSC51
  • Poplatky: 0,12 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 4.861 m EUR

Návratnost od vzniku:

iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Dist)

ComStage DAX UCITS ETF

Index, který trackuje 30 největších německých firem (SAP, Adidas, Daimler atd.)

  • Investiční fond: ComStage
  • ISIN: LU0378438732
  • Poplatky: 0,08 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 684 m EUR

Návratnost od vzniku:

ComStage DAX UCITS ETF

HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP

Anglický index se 100 největšími akciovými společnostmi z Británie (HSBC, Shell, BP atd.)

  • Investiční fond: HSBC
  • ISIN: IE00B42TW061
  • Poplatky: 0,07 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 248 m EUR

Návratnost od vzniku:

HSBC FTSE 100 UCITS ETF GBP

iShares MSCI Eastern Europe Capped UCITS ETF

Pokud chcete investovat skrz ETF do českých akcií, nabízí se vám toto ETF! Českého investora považující Českou republiku srdce Evropy, asi nepotěší, že se index jmenuje “Východní Evropa” a najdete zde české akcie po boku ruských, ale co se dá dělat.

Česká republika v něm má zastoupení přes 3 % a největší podíl má na něm firma ČEZ.

“Capped” v tomto kontextu znamená, že největší firma bude mít maximální podíl na hodnotě indexu 10 %. To je proto, aby některý z ropných ruských hegemonů (Gazprom) neměl výhradní podíl na hodnotě indexu.

Alternativou tohoto ETF fondu, kde není zastoupené Rusko, je ComStage MSCI EM Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF, který je však na poměry velmi malý.

  • Investiční fond: iShares
  • ISIN: IE00B0M63953
  • Poplatky: 0,74 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 168 m EUR

Návratnost od vzniku:

iShares MSCI Eastern Europe Capped UCITS ETF

Vanguard FTSE Japan UCITS ETF Distributing

Chcete-li vlastnit akcie japonských firem, tento fond bude tím pravým pro vás!

Existuje i alternativa, která dividendy akumuluje. Ta je však výrazně menší.

  • Investiční fond: Vanguard
  • ISIN: IE00B95PGT31
  • Poplatky: 0,15 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 1.451 m EUR

Návratnost od vzniku:

Vanguard FTSE Japan UCITS ETF Distributing

Invesco Nasdaq-100 UCITS ETF

Tento index sleduje největší americké technologické firmy. Je třeba však podotknout, že většina společností z indexu NASDAQ je obsažena i například v indexu S&P 500. Tuto skutečnost je třeba mít na vědomí ve chvílích, kdy si byste zvažovali promíchat sektorové a geografické ETF.

  • Investiční fond: Invesco
  • ISIN: IE0032077012
  • Poplatky: 0,3 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 2.151 m EUR

Návratnost od vzniku:

Invesco Nasdaq-100 UCITS ETF

Další akciové ETF fondy

Jak bylo již řečeno, seznam nejlepších ETF by mohl být téměř nekonečný. Nejenom, že téměř každá ekonomika světa má svůj vlastní index a tedy i velmi pravděpodobně vlastní ETF, ale existují pak deviace všemožných sektorů či velikostí.

Setkáte se tedy s fondy označenými jako Value (podhodnocené firmy) nebo Growth (rychle rostoucí firmy), Small cap (malé firmy do určité tržní hodnoty), Mid cap (středně velké firmy) a Large cap (největší korporace).

Dále existuje velká spousta sektorů – technologické firmy, farmaceutické firmy, finanční subjekty nebo klasický retail (služby).

No a dále se v posledních několika letech začínají objevovat tzv. sociálně odpovědné ETF (SCI), což jsou speciálně vybrané balíčky firem, které splňují předem daná kritéria, jako je např. podíl celkových investic firmy jdoucí do udržitelných zdrojů nebo rovnocenné pracovní příležitosti bez ohledu na rasu či pohlaví. 

Například Portu vám do těchto předpřipravených strategií umožní jednoduše investovat (pokud vás vyhodnotí jako zkušenějšího investora) a já takto investuji právě do Sociálně odpovědných ETF fondů.

strategie portu01

Zkrátka a dobře, je z čeho vybírat.

Nejlepší dluhopisové ETF fondy

Akcie jsou super, ale na všechno nestačí. Dobře sestavené portfolio by v sobě mělo obsahovat i podíl dluhopisů. Důvod? Je jich hned několik. 

Dluhopisy jsou zpravidla méně volatilní, tudíž vás “ochrání” v době, kdy jsou akcie jak na horské dráze.

Dalším důvodem je, že dluhopisy jsou dobrým zdrojem příjmu, jelikož vyplácí pravidelné dividendy. Pravda, existují už i akumulující dluhopisové ETF, ale pokud vlastníte klasické distribuující dluhopisové ETF, můžete z vyplacených dividend například rebalancovat portfolio.

Posledním argumentem je, že nikdo nedokáže předpovědět budoucnost. Přesto, že jsou v současnosti úrokové míry extrémně nízko (což má dopad na dividendový výnos), je klidně možné, že v budoucnosti porostou výše. V takovém případě pak státy i firmy začnou přicházet se zajímavějšími úrokovými sazbami.

Zkrátka a dobře, dluhopisové ETF by měly být součástí portfolia a většina finančních odborníků říká, že čím starší, tím větší složku dluhopisů byste ve svém portfoliu měli mít.

iShares Euro Covered Bond UCITS ETF

Prvním dluhopisovým ETF fondem v seznamu je Euro Covered Bond od iShares. Tento fond sleduje dluhopisové investice v eurech s investičním ratingem, což znamená, že je velmi vysoká pravděpodobnost dostátí závazkům.

  • Investiční fond: iShares
  • ISIN: IE00B3B8Q275
  • Poplatky: 0,2 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 1.669 m EUR

Návratnost od vzniku:

iShares Euro Covered Bond UCITS ETF

iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

Tento fond investuje jak do státních, tak korporátních dluhopisů. Zároveň v sobě akumuluje dividendy, což je výhodné především daňového hlediska, na druhou stranu pak příjmy nemůžete použít například na rebalancování portfolia nebo na pravidelný pasivní příjem.

Tento produkt mám ve svém portfoliu i já osobně.

  • Investiční fond: iShares
  • ISIN: IE00BDBRDM35
  • Poplatky: 0,1 %
  • Nakládání s příjmem: Reinvestiční (akumulační)
  • AUM: 815 m EUR

Návratnost od vzniku:

iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF

Další dluhopisový ETF fond od iShares, tentokrát s distribuovanými dividendami a opět s denominovanou měnou euro.

  • Investiční fond: iShares
  • ISIN: IE0032523478
  • Poplatky: 0,2 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 3.219 m EUR

Návratnost od vzniku:

iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF

Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF Distributing

Dluhopisový korporátní fond od Vanguardu. Opět jde o evropské společnosti a hlavní měnou je euro.

  • Investiční fond: Vanguard
  • ISIN: IE00BZ163G84
  • Poplatky: 0,09 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 468 m EUR

Návratnost od vzniku:

Vanguard EUR Corporate Bond UCITS ETF Distributing

Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS ETF Distributing

Dluhopisový státní fond od Vanguardu. 

  • Investiční fond: Vanguard
  • ISIN: IE00BZ163H91
  • Poplatky: 0,07 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 394 m EUR

Návratnost od vzniku:

Vanguard EUR Eurozone Government Bond UCITS ETF Distributing

iShares J.P. Morgan EM Local Government Bond UCITS ETF

Další významný dluhopisový fond od iShares, tentokrát sledující index dluhopisů Emerging markets.

  • Investiční fond: iShares
  • ISIN: IE00B5M4WH52
  • Poplatky: 0,5 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 7.672 m EUR

Návratnost od vzniku:

iShares J.P. Morgan EM Local Government Bond UCITS ETF

iShares Euro High Yield Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist)

Další významný dluhopisový fond od iShares.

  • Investiční fond: iShares
  • ISIN: IE00B66F4759
  • Poplatky: 0,2 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 5.767 m EUR

Návratnost od vzniku:

iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF (Dist)

iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF

A na závěr největší dluhopisový ETF fond od iShares.

  • Investiční fond: iShares
  • ISIN: IE00B3F81R35
  • Poplatky: 0,2 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 10.252 m EUR

Návratnost od vzniku:

iShares Euro Corporate Bond Large Cap UCITS ETF

Nejlepší REITs ETF fondy

REIT (z angl. zkratky Real estate investment fund) jsou fondy, které investují do nemovitostí. Díky tomu se vy jakožto investoři můžete podílet na ziscích plynoucích z výstavby a rozvoje infrastruktury.

REITs jsou podobně jako dluhopisy výborným zdrojem příjmu. Zároveň dodají vašemu portfoliu extra složku, čímž zvýší diverzifikaci.

Nevýhodou je, že jsou ve srovnání s low costovými akciovými či dluhopisovými fondy poměrně drahé (TER).

iShares European Property Yield UCITS ETF

V tomto ETF fondu naleznete evropské developerské firmy (mimo Anglie), které mají roční výhled výnosů vyšší než 2 %.

  • Investiční fond: iShares
  • ISIN: IE00B0M63284
  • Poplatky: 0,4 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 1.586 m EUR

Návratnost od vzniku:

iShares European Property Yield UCITS ETF

iShares Global Property Yield UCITS ETF

V podstatě to samé, co předtím, akorát s výjimkou, že jde o developerské společnosti z celého světa.

  • Investiční fond: iShares
  • ISIN: IE00B1FZS350
  • Poplatky: 0,59 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 2.184 m EUR

Návratnost od vzniku:

iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF

Nejlepší komoditní ETF fondy

S komoditami je to maličko složitější. Většinou se neoznačují jako ETF ale jako ETC (exchange-traded commodities). Jejich cena pak může být založena na aktuální obchodovatelné ceně nebo na budoucí ceně (tzv. futures).

Protože komoditám příliš nerozumím, těmto fondům se spíše vyhýbám. Jedinou výjimkou je zlato a ETF fondy kopírující cenu zlata.

Důvodem je opět diverzifikace. Zlato je dlouhodobě aktivum, kterému se daří především v době ekonomických krizí a recesí.

UBS ETF (CH) Gold (USD) A-dis

Tento fond kopíruje cenu zlata a je zajištěný fyzickým zlatem, které odpočívá někde chládku švýcarských bank.

Na fond nelze jen tak narazit, protože různým smlouvám a nařízením se švýcarské produkty nesmí nabízet a propagovat na evropském trhu.

Protože můj broker Degiro má momentálně nabídku zlatých ETF fondů velmi omezenou, investuji alespoň do tohoto (i přes měnové riziko).

  • Investiční fond: UBS
  • ISIN: CH0106027193
  • Poplatky: 0,23 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 2.024 m EUR

Návratnost od vzniku:

UBS ETF (CH) Gold (USD) A-dis

WisdomTree Physical Gold

Další možností je například tento fond od WisdomTree.

  • Investiční fond: UBS
  • ISIN: JE00B1VS3770
  • Poplatky: 0,39 %
  • Nakládání s příjmem: Distribuující
  • AUM: 6.793 m EUR

Návratnost od vzniku:

WisdomTree Physical Gold

Podle čeho vybírat ETF fondy

Na závěr se nabízí otázka, podle čeho vybírat fondy. Některé z indikátorů jsou tyto:

  • TER – Roční poplatky
  • Distribuující/akumulující – pokud vlastníte distribuující fond, budete muset platit daň z příjmu po obdržení dividend. Pro některé investory je však pasivní příjem důležitým parametrem.
  • Složení fondů – pokud vlastníte S&P 500, není příliš potřeba vlastnit NASDAQ, jelikož ten je z velké části již obsažen v S&P 500
  • Velikost fondu – čím větší fond, tím větší likvidita. To znamená, že je možné téměř kdykoliv přkoupit nebo naopak prodat.

Teorie portfolia by vydala na samostatnou knihu, a i Rozbité prasátko se mu bude v budoucnosti věnovat!

Na závěr si dovolím dodat, abyste tento článek brali pouze jako inspiraci a ne jako investiční doporučení!

A také že historický vývoj není zárukou budoucích výnosů!

Každopádně, co vy, jaké je vaše oblíbené ETF? Vynechal jsem nějaké důležité? Nebo do ETF vůbec neinvestujete a raději si kupujete samostatné akcie?

Pište do diskuze nebo na [email protected]!

Pokračujte ve čtení!

Líbil se Vám článek?

Share on facebook
Sdílejte na Facebook
Share on twitter
Sdílejte na Twitter
Odběr
Upozornit na
8 Komentáře
Nejstarší
Nejnovější Nejlépe hodnocené
Inline Feedbacks
View all comments

iShares MSCI EM UCITS ETF (Acc) má poplatek 0,18 pa, nikoliv 0,68 jak píšete.Díky za web, pomohl partnerce pochopit, o čem že to furt mluvím a proč to dělám.

Ve více článcích je tady zmíněna nepřesnost. Tesla zatím není součástí indexu S&P 500! 😉

Podrobně jsem to nestudoval, ale vlastně každý ETF má svoje pravidla, podle kterých zařazuje firmy do svého listu… https://en.wikipedia.org/wiki/S%26P_500_Index#Selection_criteria

Dobry den V prvni rade vam chci podekovat za perfektni clanky na vasem webu, jen tak dal 🙂👍 Chci se zeptat ohledne MSCI ktery chvalite.. a vzhledem k tomu ze pouzivate take Degiro chci se zeptat kdyz tam zadam IE00B4L5Y983 tak mi vyskoci spousta etf.. ale jen jediny je z nich jednou mesicne ke koupi zdarma a to na Euronext Paris (EAM)…ale zrovna ten nema za nazvem (Acc) takze nemam nejak jistotu ze je opravdu akumulacni (moc to nechapu) chci jedine akumulacni abych nemusel resit dan.. a ten druhy je na burze (LSE) a ten i za nazvem ma (Acc)… Číst vice »

Ještě než odejdete...

Chcete dosáhnout
na finanční
nezávislost?

Připojte se k Prasátkům!

popup obrazek s penezi