Hledáte ultimátní “buy and hold” ETF? Není lepšího způsobu diverzifikace než investovat do akcií z celého světa. Ty nejlepší ETF na celý svět (All World) pro rok 2025 naleznete právě v tomto článku.
Investujte skrz pasivně řízené ETF fondy do celosvětových akciových fondů!
Nejlepší ETF Celý svět (All World)
Investování je rizikové a může vést ke ztrátě kapitálu. Některé odkazy v článku mohou být předmětem affiliate marketingu. Přečtěte si, jak Rozbité prasátko vydělává peníze!
Celý svět (All World)
Jedním ze základních kamenů správně sestaveného investičního portfolia je diverzifikace. Zajímalo by vás, jak vypadá perfektní diverzifikace, kterou si skrz pasivně řízené ETF fondy můžete koupit?
Představuje jí celosvětový akciový index!
A pokud se bavíme o celém světě (All World), tak tím myslím opravdu celý svět, tedy jak vyspělé trhy (tedy tzv. Developed Markets), tak i rozvíjející se trhy (tzv. Emerging Markets).
Jedním jediným ETF lze pak pokrýt téměř celý svět, tedy všech světových kapitálových trhů, a dosahovat tak na jejich výnosy. Jedná se o nejjednodušší a svým způsobem i nejúčinnější dlouhodobou strategii jak efektivně investovat.
Dostupné indexy
S investováním do celého světa vám pomohou ETF fondy, které sledují hlavní a nejčastěji používané celosvětové indexy, přičemž první tři hrají ve světě investic prim:
Poznámka Rozbitého prasátka: ACWI = All Country World Index, tedy index celého světa, IMI = Investable Market Index, tedy index všech investovatelných trhů a firem všech tržních kapitalizací.
Jak takový celosvětový index může vypadat co do zastoupení jednotlivých zemí a jejich trhů? Jako příklad lze uvést index MSCI ACWI.
Charakteristiky indexů
Pojďme si v krátkosti popsat základní informace o každém z těchto indexů, jejich společné rysy a také specifika.
Společné charakteristiky světových akciových indexů
- Jednotlivé společností jsou váženy (zastoupeny) podle celkové tržní kapitalizace.
- Všechny indexy zahrnují jak vyspělé trhy (tedy tzv. Developed Markets), tak i rozvíjející se trhy (tzv. Emerging Markets).
FTSE All-World Index
- Pokrývá přibližně 90 – 95% celosvětově obchodovatelných akciových titulů.
- Z pohledu velikosti firem jsou zastoupeny pouze velké firmy (tzv. Large Cap) a střední firmy (tzv. Mid Cap).
MSCI ACWI Index
- Pokrývá přibližně 85% celosvětově obchodovatelných akciových titulů
- Z pohledu velikosti firem jsou zastoupeny pouze velké firmy (tzv. Large Cap) a střední firmy (tzv. Mid Cap).
- Metodologie indexu.
MSCI ACWI IMI Index
- Pokrývá přibližně 99% celosvětově obchodovatelných akciových titulů.
- Z pohledu velikosti firem jsou zastoupeny úplně velké firmy (tzv. Large Cap), střední firmy (tzv. Mid Cap) a malé firmy (tzv. Small Cap).
FTSE Global All Cap Index
- Pokrývá přibližně 99% celosvětově obchodovatelných akciových titulů.
- Z pohledu velikosti firem jsou zastoupeny úplně velké firmy (tzv. Large Cap), střední firmy (tzv. Mid Cap) a malé firmy (tzv. Small Cap).
- Metodologie indexu.
FTSE Global Total Cap Index
- Pokrývá přibližně 99% celosvětově obchodovatelných akciových titulů.
- Z pohledu velikosti firem jsou zastoupeny úplně všechny velké firmy (tzv. Large Cap), střední firmy (tzv. Mid Cap), malé firmy (tzv. Small Cap) a dokonce i micro firmy (tzv. Micro Cap).
MSCI ACWI All Cap Index
- Pokrývá přibližně 99% celosvětově obchodovatelných akciových titulů.
- Z pohledu velikosti firem jsou zastoupeny úplně všechny velké firmy (tzv. Large Cap), střední firmy (tzv. Mid Cap), malé firmy (tzv. Small Cap) a dokonce i micro firmy (tzv. Micro Cap).
Solactive GBS Global Markets Large & Mid Cap Index
- Solactive je méně známý a nepříliš často využívaný poskytovatel indexu.
- Pokrývá přibližně 85% celosvětově obchodovatelných akciových titulů.
- Z pohledu velikosti firem jsou zastoupeny pouze velké firmy (tzv. Large Cap) a střední firmy (tzv. Mid Cap.
- Metodologie indexu.
Všechny indexy jsou si velice podobné, rozdíl je pak převážně v tom, jaké firmy o jaké velikosti jsou (nebo naopak nejsou) do indexu zahrnuty. Výkonnost bude prakticky identická a z toho důvodu se domníváme, že jsou indexy vzájemně zaměnitelné.
Menší rozdíl je v tom, jak jednotlivé indexy klasifikují země, které patří mezi vyspělé trhy a rozvíjející se trhy. Proto je třeba dbát zvýšené opatrnosti především při kombinaci těchto indexů.
Nejlepší ETF Celý svět
Zde naleznete ty nejlepší akumulační a distribuční ETF fondy, které sledují celosvětové akciové indexy.
Všechny ETF fondy jsou seřazeny dle stáří fondu. Článek o tom jak vybírat a vyhledávat ETF naleznete na tomto odkazu. Doporučujeme se s článkem seznámit.
Kvůli UCITS legislativě jsou do výběru zahrnuty pouze ETF fondy, které lze jednoduše pořídit v EU. ETF, která nesplňují UCITS regulaci (ETF s domicilem v USA), nebyla zahrnuta ani do širšího výběru.
Akumulační ETF na celý svět
Akumulační ETF fondy jsou vhodné v období, kdy budujete (akumulujete) majetek, a to hlavně kvůli tomu, že dividenda je vyplácena a ihned reinvestována na úrovni fondu. Nedochází tedy ke zdanění na straně investora.
Velké a střední firmy
Velké, střední a malé firmy
Poznámka Rozbitého prasátka: Jedno z vybraných ETF je ve variantě ESG.
Distribuční ETF na celý svět
Distribuční ETF (vyplácí dividendu na účet investora) se hodí ve chvíli, kdy hodláte čerpat rentu a za pomocí dividend si zajistit pasivní příjem. Jde o daňově neefektivní možnost.
Velké a střední firmy
Velké, střední a malé firmy
Poznámka Rozbitého prasátka: Jedno z vybraných ETF je ve variantě ESG.
Jaké ETF si vybrat?
Pokud bych si měl osobně vybrat, pak bych volil buďto SPDR MSCI ACWI UCITS ETF nebo SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF USD Unhedged (Acc) (v tabulce zvýrazněno tučně).
Asi by nakonec v mých očích zvítězilo první ETF tedy SPDR MSCI ACWI UCITS ETF, tedy to BEZ akcií malých společností. Důvod? Je o pár setinek levnější a protože akcie menších společností budou mít na výkonnost spíše zanedbatelný vliv, volil bych levnější variantu. Rozdíl od roku 2011 mezi těmito ETF fondy je nicméně asi 6 % kumulovaných výnosů ve prospěch varianty s malými akciemi.
Sám ve svém portfoliu držím nicméně především iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc). Proč? To vysvětluji v tomto videu:
Pří výběru fondu uvažuji replikační metodu, velikost fondu, poplatek za správu, dlouhodobou tracking difference oproti indexu, sídlo fondu (daňová optimalizace uvnitř fondu), ale i cenu jednoho “kusu” vybraného ETF. Jednotková cena může hrát roli v případě nákupu za menší částky bez možnosti kupovat tzv. “frakce”.
Drobnou limitací u některých ETF může být jejich nedostupnost u některý brokerů, investičních aplikací nebo burzách, nebo nemožnost nakupovat vybrané ETF na frakce kvůli omezením ze strany brokera.
Našeho favorita si můžete koupit u brokera XTB. V nabídce ho má i DEGIRO, ale jen v jejich „irské“ lokalizaci platformy (po problémech s KIIDy).
K výběru ETF je proto vždy potřeba přistupovat individuálně! Tento článek slouží pouze jako informační materiál, nikoliv jako investiční doporučení.
Kompletní seznam všech ETF fondů trackující celosvětové akciové indexy naleznete na následujících odkazech.
Máte nějaký dotaz? Piště do komentářů nebo na email info@rozbiteprasatko.cz! Na vaše dotazy pravidelně odpovídám v livestreamech na platformě herohero.
Velké a střední firmy
Velké, střední a malé firmy
Velké, střední, malé a mikro firmy
Bohužel, žádné ETF dostupné v Evropě v nabídce není.
Ahoj, delas super clanky. Gratulace! Tady mas, ale chybku v clanku, v cervenci 2024 zmenili TER u tohoto ISIN:
IE00B44Z5B48
na super atraktivnich 0.12%.