Chcete investovat do Ameriky a nejlepších amerických společností? Pak není lehčí způsob než si vybrat to nejlepší ETF S&P 500 pro rok 2025.
Investujte skrz pasivně řízené ETF fondy do indexu S&P 500!
Nejlepší ETF S&P 500
Některé odkazy v článku mohou být předmětem affiliate marketingu. Přečtěte si, jak Rozbité prasátko vydělává peníze!
Index S&P 500
Troufám si říct, že téměř každý, kdo se alespoň trochu zajímá o investování a kapitálové trhy, již musel narazit na zkratku S&P 500. Dokonce si myslím, že o “SNPíčku” musel v dnešní době slyšet snad už úplně každý.
Zkratka S&P 500 označuje akciový index Standard & Poor‘s 500, který zahrnuje 500 nejvýznamnějších a největších na burze obchodovaných podniků v USA. Mezi indexy patří k těm nejsledovanějším a častokrát je považován za nejpřesnější ukazatel výkonu americké ekonomiky (nutno dodat, že kapitálový trh a ekonomika nicméně nejsou totéž).
Historie indexu S&P 500
Počátky samotného indexu sahají až do roku 1923, kdy společnost Standard Statistics začala týdně vydávat index s 233 akciemi. V roce 1941, kdy se společnost sloučila s Poor’s Publishing, obsahoval index již 416 firem. Roku 1957 se pak stanovil současný stav indexu S&P 500 obsahující 500 firem.
Od té doby vydává společnost Standard & Poor’s index S&P 500. Kromě toho je nicméně ratingová agentura zodpovědná i za další světové indexy, například australská ASX 200.
Složení indexu S&P 500
Jak se akcie nějaké společnosti dostanou do indexu S&P 500?
Jednotlivé společnosti musí být obchodovatelné na největších amerických burzách NYSE a NASDAQ. Dnes S&P 500 index pokrývá zhruba 80 % celkového amerického akciového trhu. Společnosti jsou v indexu váženy podle tržního podílu, tržní kapitalizace.
Avšak ne všechny společnosti jsou automaticky zahrnuty do indexu S&P 500. Kromě samotné kapitalizace je také kladen důraz na pestrost jednotlivých sektorů, tak aby index reprezentoval co nejlépe celou americkou ekonomiku.
Aby byla společnost do indexu zahrnuta, musí splňovat tyto podmínky:
- vysoká tržní kapitalizace,
- většina akcií obchodovatelných veřejně na burze (tzv. vysoký free-float),
- velký objem obchodovaných akcií,
- zisková společnost po několik období.
Poznámka Rozbitého prasátka: Právě kvůli poslední podmínce nebyla relativně po dlouhou dobu společnost Tesla zahrnuta v indexu.
Pokud by Vás zajímal metodologie vyběru akcií do indexu S&P 500, doporučujeme se seznámit přímo s tímto detailním dokumentem od společnosti S&P Global.
Index S&P 500 je samozřejmě populární i díky své dlouhodobě obdivuhodné výkonnosti.
Nejlepší ETF S&P 500
Zde naleznete ty nejlepší akumulační a distribuční ETF fondy, které sledují index S&P 500.
Všechny ETF fondy jsou seřazeny dle stáří fondu. Článek o tom jak vybírat a vyhledávat ETF naleznete na tomto odkazu. Doporučujeme se s článkem seznámit.
Kvůli UCITS legislativě jsou do výběru zahrnuty pouze ETF fondy, které lze jednoduše pořídit v EU. ETF, která nesplňují UCITS regulaci (ETF s domicilem v USA), nebyla zahrnuta ani do širšího výběru.
Akumulační ETF S&P 500
Akumulační ETF jsou vhodná v období kdy budujete (akumulujete) majetek hlavně kvůli tomu, že dividenda je vyplacena a ihned reinvestována na úrovni fondu. Nedochází tedy ke zdanění na straně investora.
| Název | ISIN | TICKER | Replikace | Velikost € | TER | Měna | Založeno |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IE00B5BMR087 | SXR8 CSPX | Fyzická (úplná) | > 108500M | 0.07% | USD | 19.05.2010 | |
| IE00B3YCGJ38 | SPXS P500 | Syntetická | > 27500M | 0.05% | USD | 20.05.2010 | |
| IE00BFMXXD54 | VUAA VUAG | Fyzická (úplná) | > 17200M | 0.07% | USD | 04.05.2019 | |
| SPDR S&P 500 UCITS ETF USD Unhedged (Acc) | IE000XZSV718 | SPYL | Fyzická (úplná) | > 6290M | 0.03% | USD | 31.10.2023 |
Distribuční ETF S&P 500
Distribuční ETF (vyplácí dividendu na účet investora) se hodí ve chvíli, kdy hodláte čerpat rentu a za pomocí dividend si zajistit pasivní příjem. Jde o daňově neefektivní možnost.
| Název | ISIN | TICKER | Dividendy | Replikace | Velikost € | TER | Měna | Založeno |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF | IE00B3XXRP09 | VUSA | Čtvrtletní | Fyzická (úplná) | > 43950M | 0.07% | USD | 22.05.2012 |
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist) | IE0031442068 | IUSA | Čtvrtletní | Fyzická (optim.) | > 18400M | 0.07% | USD | 15.03.2002 |
| SPDR S&P 500 UCITS ETF | IE00B6YX5C33 | SPY5 | Čtvrtletní | Fyzická (úplná) | > 13000M | 0.09% | USD | 19.05.2012 |
Nejlepší ETF S&P 500 aneb jaké si vybrat?
Pokud bych si měl osobně vybrat, pak bych volil SPDR S&P 500 UCITS ETF (Acc) (v tabulce zvýrazněno tučně).
Pří výběru fondu beru v potaz replikační metodu, velikost fondu, poplatek za správu, dlouhodobou tracking difference oproti indexu, sídlo fondu (daňová optimalizace uvnitř fondu), ale i cenu jednoho “kusu” vybraného ETF. Jednotková cena může hrát roli v případě nákupu za menší částky bez možnosti kupovat tzv. “frakce”.
Drobnou limitací u některých ETF může být jejich nedostupnost u některý brokerů, investičních aplikací nebo burzách, nebo nemožnost nakupovat vybrané ETF na frakce kvůli omezením ze strany brokera.
Našeho favorita si můžete koupit u brokera XTB. V nabídce ho má i DEGIRO, ale jen v jejich „irské“ lokalizaci platformy (po problémech s KIIDy).
K výběru ETF je proto vždy potřeba přistupovat individuálně! Tento článek slouží pouze jako informační materiál, nikoliv jako investiční doporučení.
Kompletní seznam všech ETF fondů trackující index S&P 500 naleznete na tomto odkazu.
Máte nějaký dotaz? Piště do komentářů nebo na email [email protected]! Na vaše dotazy pravidelně odpovídám v livestreamech na platformě herohero.
Ahoj, jen pro info. Dostupnost toho nového SPDR ETF na XTB ok, ale na Degiru mi to ISIN IE000XZSV718 nenašlo. Normálně bych si tipnul, že je to kvůli chybějícímu KIDu, ale to bys asi nepsal, že to je dostupné i na Degiru…
Degiro celkově funguje tak nějak chaoticky/zmateně. Už jsem zrušil účet, to se nedalo.
Bohužel souhlasím. Jak jsem psal v jiném komentáři, mám úplně jiné zkušenosti díky irské platformě, ale takové rozhodnutí chápu. Kam jste šel?
Jsem klasicky pod vlivem „irské“ lokalizace platformy, kde všechno je dostupné, protože není problém s KID. Za to se omlouvám, dopíšu to do článku!
Ahoj,
jak pise Ondrej Divis, ze je to nove SPDR ETF dostupne na XTB, tak jsem se chtel zeptat, pod cim ho tam hledate prosim? Ja zkusil ISIN i ruzne varianty nazvu a bez uspechu 🙁
Diky,
Vito
Zvláštní, já tam to ETF bez problémů v nabídce mám. Hledám podle ISIN (IE000XZSV718) 🙁 To bude asi na podporu XTB…
Diky za reakci.
Tak to byl nejaky bug asi, protoze uz ho vidim. Nicmene se pod vyse uvedenym ISINem ukazuje jako ETF v EURech a nikoliv v USD. Nevim, zda-li je to zas nejaky bug a nebo kde je problem. Jina ETF uvedena v clanku vyse jsou casto v EUR i USD…
Osobně vždy preferuji ETF denominované v eurech. Mrkněte na článek o měnovém riziku, důvody tam vysvětluji. Většina ETF fondů bude nicméně dostupných jak v eur tak v usd.
Vase clanky mam nactene a vim, ze Vy preferujete investice v eurech. Ja ovsem nikoliv – budoucnost nema ani Evropa, ani euro jako mena. Z tohoto duvodu investuji zasadne v USD.
No ja jsem vyse uvedene ETF nasel na XTB pouze v eurech, ackoliv Vy ho v clanku uvadite jako v USD. Tak jsem z toho lehce zmaten
Je úplně jedno v jaké měně nakupujete. Podstatnější je, v jaké měně jsou držena aktiva. A ty jsou držena v USD u toho fondu. Pokud nevěříte EUR a řekněme že EUR zkrachuje, tak vaše akcie budou vypořádány v jiné měně a vy dostanete třeba USD. Není to tak, že když EUR zanikne a vy jste kupoval ze EUR, přijdete o vše.