Určitě jste slyšeli o indexu S&P 500 a jeho skvělých dlouhodobých výnosech… Investovat do indexu S&P 500 se jeví jako velmi dobrá strategie, ale rozhodně nejde o jedinou možnost. Nezapomínejte ani na další světové kapitálové trhy jako jsou Evropa, Japonsko nebo Čína. ETF fondů jsou tisíce, proto jsem pro vás vybral 5 nejlepších ETF fondů, na kterých můžete postavit svá investiční portfolia!
5 nejlepších ETF fondů pro každého
Některé odkazy v článku mohou být předmětem affiliate marketingu. Přečtěte si, jak Rozbité prasátko vydělává peníze!
Proč ETF fondy?
ETF (z anglického Exchange-traded fund) jsou v posledních letech velmi oblíbené investiční produkty, do kterých investují jak velké banky a penzijní fondy, tak malí retailoví investoři jako jste vy nebo já. Nejoblíbenější ETF fondy velké světové indexy, mezi které patří i zmíněný S&P 500.
Většina ETF fondů investuje pasivně a s minimálními náklady pro investory. ETF fondy jsou ideální jako samostatná investice, i jako doplněk pro investory v jiných oblastech, kteří hledají diverzifikaci.
Více o tom, co jsou ETF fondy a jak fungují si můžete přečíst v tomto článku nebo kouknout na video, kde to vysvětluju.
Proč investovat právě do ETF fondů?
Investičních možností je spousta. Akcie, krypto, dluhopisy, nemovitosti…
Proč zvolit právě ETF fondy?
- Je to jednoduché a nemusíte nic moc řešit.
- Velmi slušné historické výnosy napříč kapitálovými trhy.
- Z principu velmi vysoká diverzifikace.
- Levné řešení pro každého.
Tisíce ETF fondů, 5 fondů pro každého
ETF fondů je na světovém trhu přes 10 900 s aktivy pod správou ve výši 12 bilionu USD. Čistě na evropském trhu můžete vybírat z více než 3,734 ETF s hodnotou 1,8 bilionu USD. To je docela šílený číslo a je jedním z důvodů, proč jsem dal dohromady tenhle seznam 5 nejlepších ETF fondů, které se hodí do každého portfolia. Byla škoda, kdybyste se záplavou ETF nechali od investování odradit.
ETF fondy, ačkoliv převážně pasivní, mají spoustu různých investičních přístupů. Můžete investovat do různých zemí, indexů, sektory a firem, ale pracují také s různými investičními strategiemi (indexové, růstové, tematické, faktorové a MNOHO dalších…).
V tomto výběru top 5 ETF fondů se zaměřuji na akciové, tržně vážené, široce diverzifikované ETF fondy s (převážně) globálním zaměřením. Je také důležité dodat, že investorům stačí držet jedno jedné z těchto ETF fondů a není potřeba jich vlastnit víc, jelikož jde o ETF fondy, které se svým zaměřením silně překrývají.
V seznamu “5 nejlepších ETF fondů” najdete pouze akumulační UCITS ETF fondy, které jsou snadno dostupné evropským investorům. Pokud v těchto termínech plavete, přečtěte si článek Jak vybrat správné ETF? Zaměřte se na tyto parametry!
O geografické diverzifikaci pak mluvím v tomto videu:
Informace ke každému z nich a seznam dalších stovek ETF fondů najdete na webu justETF.com. Veškeré uvedené údaje se budou v čase měnit, tudíž v době čtení článku již nemusí být aktuální.
A teď už k samotným 5 nejlepším ETF fondům, do kterých doporučuji investovat.
5 nejlepších ETF fondů pro české investory v roce 2024
Z jakých ETF fondů bych vybíral při zakládání portfolia, kdybych s investování začínal letos? Určitě by to bylo jedno z těchto 5!
Všechna uvedená data a informace jsou platná k červenci 2024.
1. iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc)
iShare MSCI ACWI UCITS ETF na JustETF
Tohle ETF mám prostě rád. Spravuje ho společnost Blackrock, která je také největším správcem aktiv na světě. ETF fondy společnosti Blackrock budete znát pod názvem iShares. Vydavatelem indexu je společnost Morgan Stanley Capital International (MSCI) a bližší informace o metodice najdete na tomto odkazu.
MSCI ACWI sleduje akcie z 47 světových trhů v čele se zeměmi jako USA, Japonsko nebo Velká Británie.
ETF fond od Blackrocku investuje do velkých a středně velkých společností dle jejich tržní kapitalizace. Nejsou tak zahrnuty akcie malých společností. Kdybyste chtěli zahrnout i tzv. small cap akcie, mohu doporučit SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF. Toto ETF je dokonce o chlup levnější než to od Blackrocku.
Země, do kterých iShares MSCI ACWI (Acc) investuje
- 23 rozvinutých trhů
- 24 rozvojových trhů
- USA 61,78%
- Japonsko 5,32 %
- Spojené království 3,31 %
- Švýcarsko 2,62 %
Historické výnosy iShares MSCI ACWI (Acc):
Fakta o iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc):
| Vznik | 21. října 2011 |
|---|---|
| Anualizovaný výnos od vzniku | 9,80 % |
| Počet akcií | 2408 |
| TER | 0,20 % |
| Velikost | 12,8 mld. EUR |
2. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD)
Vanguard FTSE All World UCITS ETF na JustETF
Společnost Vanguard v čele s Johnem Boglem byla první, která indexové fondy představila světu.
Vanguard FTSE All World se od iShares MSCI ACWI téměř v ničem neliší. Jsou tu jisté rozdíly v metodice tvorby indexů FTSE, ale to je pro investory v dlouhodobém hledisku v podstatě zanedbatelné.
iShares MSCI ACWI ETF od Vanguardu v posledních 5 letech překonává o 0,2 %, což je zanedbatelný rozdíl, takže v podstatě záleží jen na tom, které je vám sympatičtější. Já preferuji Blackrock, ale asi jen proto, že to byly právě jejich produkty, které jsem si před několika lety poprvé pořídil.
Země, do kterých Vanguard FTSE All World UCITS ETF investuje
- USA 59,44 %
- Japonsko 6,02 %
- Spojené království 3,38 %
- Švýcarsko 2,54 %
Historické výnosy Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD)
Fakta o Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD)
| Vznik | 23. července 2019 |
|---|---|
| Anualizovaný výnos | 9,53 % |
| Počet akcií | 3686 |
| TER | 0,22 % |
| Velikost | 11,5 mld. EUR |
3. iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
iShares Core MSCI World UCITS ETF na JustETF
V tomhle ETF mám přes 60 % prostředků a už mi vydělalo přes 750 000 Kč. Je super, ale z mojí strany šlo o začátečnickou chybu a dnes bych si ho nekoupil. Tohle ETF totiž na rozdíl od iShares MSCI ACWI neinvestuje do rozvíjejících se trhů jako je Čína nebo Indie. Kdybych začínal dnes, určitě bych si koupil jen iShares MSCI ACWI.
Pokud iShares Core MSCI World UCITS ETF vlastníte a chtěli byste investovat i do rozvíjejících se trhů, nesmutněnte, nemusíte se ETF fondu hned zbavovat. Stačí si dokoupit například iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF a to v poměru 1:9 tak, abyste si vytvořili MSCI ACWI ze dvou ETF fondů sami (rozvíjející se trhy mají asi 10% tržní kapitalizaci ve srovnání s vyspělým světem).
Pokud naopak o rozvíjející se trhy nestojíte, bude tohle ETF tím pravým pro vás!
Jedná se ale o druhý největší fond v Evropě, který spravuje přes 70 miliard Eur z 23 rozvinutých trhů.
Země, do kterých iShares Core MSCI World investuje
- USA 68,65 %
- Japonsko 5,87 %
- Spojené království 3,72 %
- Švýcarsko 2,84 %
Historické výnosy iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
Fakta o Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD)
| Vznik | 25. září 2009 |
|---|---|
| Anualizovaný výnos | 9,99 % |
| Počet akcií | 1429 |
| TER | 0,20 % |
| Velikost | 70,7 mld. EUR |
4. SPDR S&P 500 UCITS ETF (Acc)
SPDR S&P 500 UCITS ETF na JustETF
Čekali jste na ETF na index S&P 500? Tady ho máte! Seznam 5 nejlepších ETF fondů by bez ETF fondu sledujícího index S&P 500 nebyl kompletní.
Tohle zbrusu nové a (relativně) malé ETF od State Street Global Advisors nejspíš znáte, protože jeho starší bratr známý pod názvem Spider byl vůbec prvním ETF fondem na světě. Nyní si jej v akumulační verzi mohou pořídit i evropští investoři.
Původně jsem chtěl na tohle místo zařadit iShares Core S&P 500 UCITS ETF, ale SPDR je více než 2x levnější než konkurence od iShares. Navíc je jeho pořizovací cena na začátku září 2024 12 EUR, kdežto iShares Core S&P 500 pořídíte za 300 EUR.
Země, do kterých SPDR S&P 500 UCITS ETF (Acc) investuje
- USA 96,53 %
- Irsko 1,53 %
*Investice není 100% v USA kvůli legislativním důvodům a držené hotovosti uvnitř fondu.
Historické výnosy SPDR S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Fakta o SPDR S&P 500 UCITS ETF (Acc)
| Vznik | 31. října 2023 |
|---|---|
| Anualizovaný výnos | N/A |
| Počet akcií | 503 |
| TER | 0,03 % |
| Velikost | 3,28 mld. EUR |
5. Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF (EUR) Accumulating
Vanguard LifeStrategy 80% na JustETF
Poslední ETF z mého seznamu je taková třešnička na dortu. Produkty od Vanguard s názvem LifeStrategy si dávají za cíl sestavit robustní celosvětové portfolio z akcií a dluhopisů. Tohle ETF má oproti zbytku seznamu vyšší roční poplatek, ale sestaví vám portfolio v různých kombinacích akcií a dluhopisů z celého světa (vybrat si můžete ze zastoupení 80:20, 60:40, 40:60 nebo 20:80).
Tohle portfolio si můžete klidně poskládat sami, Vanguard tenhle fond staví na vlastních ETF, ale investice do LifeStrategy vám usnadní výběr i následnou práci s rebalancováním.
Země, do kterých Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF (EUR) Accumulating investuje
- USA 45,37 %
- Japonsko 5,14 %
- Spojené království 3,42 %
- Čína 2,67 %
Historické výnosy Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF (EUR) Accumulating
Fakta o Vanguard LifeStrategy 80 % Equity UCITS ETF
| Vznik | 8. prosince 2020 |
|---|---|
| Anualizovaný výnos | 7,79 % |
| Počet akcií a dluhopisů | 14,571 |
| TER | 0,25 % |
| Velikost | 430 mil. EUR |
Jak vypadá váš seznam 5 nejlepších ETF fondů?
V seznamu 5 nejlepších ETF fondů najdete akciové ETF fondy, které mohou být páteří každého portfolia.
Každopádně pro předplatitele na herohero mám ještě jeden bonusový tip na celosvětové ETF, které je se svými 15 % mou druhou největší expozicí právě po iShares Core MSCI World UCITS. Tohle ETF právě tento index překonává v posledních letech asi o 3 % ročně.
V tomhle článku jsem probíral (až na výjimku v podobě LifeStrategy) pouze akciové ETF fondy. Samozřejmě existují také dluhopisové nebo kryptoměnové ETF. Páteří každého portfolia by ale měly být především akcie.
S vašimi portfolii samozřejmě můžete být mnohem kreativnější a vytvořit si například tzv. satelitní portfolia, kdy zařazujete i expozice na jednotlivé akcie, regiony či faktory. O tom ale jindy.
Chybí vám na seznamu nějaké ETF? Nesouhlasíte s mým výběrem? Pište do komentářů nebo na email [email protected].
Dobry den Jakube, diky za skvele clanky! Chci se jen zeptat, pokud si koupim na XTB euro uctu toto ETF – iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc), bude tam ten poplatek za smenu? Nebo je vyhodnejsi mit u XTB ucet v USD a kupovat toto ETF v dolarech? Diky. Martin
Ahoj, pokud máš eura na eurovém účtu u XTB, tak už by k žádné dolarové konverzi docházet nemělo. Měna, v které se ETF obchoduje, až tak důležitá není, takže by mělo být jedno, jestli si to koupíš v USD nebo EUR. Pokud už máš eura, tak doporučuji určitě kupovat v eurech.