R
ok 2026 je tady a s ním znovu i honba za „nejlepším“ investičním výnosem. Pokud chcete do nového roku vstoupit s chladnou hlavou, máme pro vás několik investičních tipů, kterých je dobré držet.
Tip na nejlepší akcii to sice není, ale věřte, že to bude stát za to!
Investování je rizikové a může vést ke ztrátě kapitálu. Některé odkazy v článku mohou být předmětem affiliate marketingu. Přečtěte si, jak Rozbité prasátko vydělává peníze!
Investiční týdeník #91
Investiční tipy pro rok 2026
Věšteckou kouli bohužel Rozbité prasátko nemá, ale přichází s několika tipy, kterými se můžete inspirovat i vy.
Ben Carlson na LinkedInu shrnul několik jednoduchých principů, které dlouhodobě zlepšují investiční výsledky.
Nejedná se o predikce trhu ani o tipy na konkrétní akcie. Jde o chování investora. A to je oblast, kde má většina z nás největší rezervy.
1. Automatizujte a nechte své investice běžet
Rozbité prasátko s tímhle bodem dlouhodobě souhlasí. Nejlepší je investovat automaticky, průběžně a pravidelně pomocí DCA. Čím méně prostoru dáte emocím, tím lépe. Automatizace eliminuje snahu „vychytat správný moment“ a snižuje riziko, že budete přehnaně reagovat na krátkodobé výkyvy.
2. Přemýšlejte o investování v kontextu portfolia
Druhý bod není o jednotlivých investicích, ale o portfoliu jako celku. Nemá smysl řešit, jestli se zrovna daří jedné akcii nebo jednomu fondu, mnohem důležitější je, jak spolu jednotlivé části portfolia fungují dohromady. Právě k tomu se vztahuje i článek na Portfolio Charts, který se věnuje rebalancování.
Rozbité prasátko o rebalancování mluví spíš okrajově, ale stojí za to ho připomínat. Pokud portfolio průběžně neupravujete, může se časem výrazně vzdálit původnímu nastavení. A kromě samotného složení portfolia je potřeba myslet i na daňové dopady jednotlivých přesunů.
3. Sjednoťte své investiční účty
Čím víc účtů a platforem, tím menší přehled. Když investice sjednotíte na jedno místo, správa portfolia je jednodušší, výkon se lépe sleduje a výrazně klesá riziko, že na část peněz časem „zapomenete“. Méně účtů většinou znamená víc kontroly nad tím, co se s vašimi investicemi skutečně děje.
4. Sledujte výkonnost portfolia
Sledovat výkon neznamená analyzovat portfolio každý den! Rozbité prasátko si finance vyhodnocuje na měsíční bázi a skutečné vyhodnocení přichází až na konci roku. Teprve tehdy dává smysl řešit, jak si portfolio skutečně vedlo, jestli odpovídá očekávání a zda se příliš neodchýlilo od původního plánu.
Každoroční vyhodnocení najdete na HeroHero Rozbitého prasátka.
A pokud chcete mít své investice pod kontrolou, mrkněte na Excelovou šablonu Rozbitého prasátka.
5. Určete si časový horizont
Bez jasného časového horizontu nemá investiční strategie pevné základy. Jinak se investují peníze, které budete potřebovat za pár let, a jinak peníze určené na dlouhý horizont. Čas je jeden z nejdůležitějších faktorů, který ovlivňuje míru rizika i složení portfolia.
6. Každý rok investujte o trochu víc
Poslední bod je jednoduchý, ale často podceňovaný. Každý rok investovat o něco víc než loni. Nemusí jít o zásadní skok. I malé, postupné navyšování investované částky má v dlouhém horizontu výrazný efekt.
Nikdo nic neví. Ani v roce 2026
V článku na Tker se objevuje osm investičních lekcí z roku 2025. Společným jmenovatelem je fakt, že trhy se nechovají podle očekávání a že investoři mají tendenci přeceňovat krátkodobé scénáře a podceňovat dlouhodobý vývoj.
Financial Times připomíná, že očekávání jsou rok co rok velmi podobná. Dlouhodobá očekávání zůstávají pozitivní a historicky odpovídají reálným výnosům na trzích. Rozhodně ale nejde o jednoduchou cestu! Průměrný výnos kolem 8 % ročně v sobě zahrnuje roky s výraznými zisky i období, kdy se portfolio několik let pohybuje v mínusu. Taková je realita investování.
A právě proto dává smysl připomenout loňský článek Rozbitého prasátka o věcech, které se pravděpodobně nestanou. Mnoho investorů čeká korekci, ale nikdo nedokáže říct kdy. Predikce expertů se často nenaplní. A dopředu nikdy nevíme, který sektor bude v daném roce výkonný.
Nikdo nic neví. A ti, co vypadají sebejistě, na tom nejsou o nic lépe.
Proto se vyplatí řešit proces, ne odhady budoucího vývoje.
Největší aktiva světa v jedné tabulce
Žebříček největších aktiv podle tržní kapitalizace ukazuje jasného vítěze: zlato!
Hned za ním následují technologické akcie v čele s „Magnificent 7“. Zajímavé je, že stříbro mělo ještě lepší rok než zlato a vyšplhalo se velmi vysoko i v absolutním srovnání. Rozbité prasátko se komoditám obecně moc nevěnuje a pokud už, tak spíš zlatu než stříbru – i tak ale tenhle vývoj stojí za pozornost.
A malý detail na závěr: na 18. a 19. místě už najdeme ETF, která jsou větší než řada známých firem.
Do jednoho článku se všechno vecpat nedá. A právě proto vzniká investiční týdeník Rozbitého prasátka, který bude pravidelně vycházet i v roce 2026. Každý týden v něm rozebíráme témata, která mají na vaše peníze reálný dopad.
Tento týden se podíváme na to, co se děje s důchody v Česku, porovnáme dlouhodobé držení s opčními strategiemi a rozebereme fenomén „investorů z TikToku“.
Dostane se i na to, proč vás lítost stojí v investování víc, než si myslíte, kdy dává smysl nemovitost prodat (a kdy rozhodně ne) a proč jsou znalosti pořád tou největší konkurenční výhodou investora.
Přejeme příjemný poslech!
Pokračujte ve čtení!
